Singapore là một trong những trung tâm tài chính có ảnh hưởng nhất khu vực Châu Á – Thái Bình Dương. Ngoài ra, theo dữ liệu của Quỹ Tiền tệ Quốc tế, nhờ các chính sách kinh tế mạnh mẽ và khuôn khổ tài chính vững chắc, cùng với cam kết thực thi các tiêu chuẩn quốc tế, Singapore đứng đầu trong các đánh giá về sự ổn định của hệ thống tài chính.
Với những điều này và nhiều đặc điểm hấp dẫn khác, các công ty quốc tế và các công ty khởi nghiệp thường chọn mở hoạt động kinh doanh tại Singapore. Bài viết dưới đây sẽ giới thiệu những kiến thức liên quan, các bước cụ thể và những lưu ý khi mở một tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore.
Mục lục
Tài khoản ngân hàng offshore là gì?
Trong những năm gần đây, thuật ngữ “offshore” (ngoài khơi) đã được sử dụng để chỉ các hoạt động kinh doanh không minh bạch, thậm chí trở thành từ đồng nghĩa với việc trốn thuế ở một quốc gia xa xôi. Trên thực tế, khái niệm offshore có thể chỉ bất cứ thứ gì nằm ngoài biên giới quốc gia của một người.
Theo nghĩa này, một công ty offshore là một thực thể hoạt động ở một quốc gia khác. Tài khoản ngân hàng offshore cũng tuân theo logic tương tự, ví dụ, một tài khoản ngân hàng công ty được mở tại một khu vực pháp lý khác với công ty mẹ để phục vụ cho hoạt động kinh doanh của công ty con.
Thế giới có các hệ thống thuế và tài chính khác nhau, và một số hệ thống có thể mang lại lợi thế cho hoạt động kinh doanh của công ty. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là việc điều hành một công ty offshore hoặc mở một tài khoản offshore nhất thiết là để trốn thuế, rửa tiền hoặc thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác, bởi vì ngân hàng offshore yêu cầu mức độ tuân thủ rất cao.
Hoạt động ngân hàng offshore tại Singapore
Như đã đề cập ở trên, tài khoản ngân hàng offshore là tài khoản ngân hàng được quản lý bởi một khu vực pháp lý nước ngoài. Do đó, đối với người nước ngoài, tức là những người không phải là cư dân Singapore, các ngân hàng đặt tại Singapore có thể được coi là ngân hàng offshore. Tuy nhiên, cần phải nhấn mạnh rằng, việc tuân thủ các quy định địa phương của cả khu vực pháp lý trong nước và nước ngoài là điều cần thiết mọi lúc để tránh xung đột hoặc trách nhiệm pháp lý.
Phần trên đã thảo luận chi tiết về khái niệm và kiến thức liên quan đến offshore, tiếp theo chúng ta sẽ giới thiệu các chi tiết cụ thể về việc mở tài khoản ngân hàng offshore cho công dân nước ngoài.
Yêu cầu mở tài khoản ngân hàng offshore
Các dịch vụ tài chính ở Singapore khá đa dạng, với nhiều tổ chức tài chính bao gồm cả ngân hàng nước ngoài và ngân hàng địa phương Singapore cung cấp các dịch vụ đa dạng và hỗ trợ mở nhiều loại tài khoản ngân hàng khác nhau, tuy nhiên, các dịch vụ này có thể chủ yếu hướng đến cư dân Singapore hoặc chủ doanh nghiệp có công ty đăng ký tại Singapore.
Do đó, bài viết này sẽ tập trung giới thiệu cách mở tài khoản công ty hoặc doanh nghiệp ngân hàng offshore tại Singapore.
Hầu hết các ngân hàng tại Singapore, khi nhận được đơn xin mở tài khoản ngân hàng offshore cho mục đích kinh doanh, đều đưa ra những yêu cầu tương tự. Nói chung, các yêu cầu của ngân hàng bao gồm:
- Phỏng vấn giám đốc và người ký tên: Thông thường, giám đốc công ty cần phải phỏng vấn với quản lý ngân hàng và có mặt trực tiếp để ký các văn bản. Một số ngân hàng quốc tế có chi nhánh ở nước ngoài có thể cho phép giám đốc hoàn thành phỏng vấn và ký kết văn bản mà không cần phải đến Singapore, nhưng đây chỉ là trường hợp hiếm hoi hoặc đặc biệt.
- Tài liệu công ty: Vì tài khoản ngân hàng được mở để kinh doanh, ngân hàng sẽ cần xem xét một số tài liệu của công ty để đánh giá đơn xin và quyết định có đồng ý cung cấp dịch vụ tương ứng hay không.
- Giấy tờ tùy thân: Là một phần của tiêu chuẩn tuân thủ, ngân hàng cũng có thể yêu cầu thông tin chi tiết về những người liên quan đến cơ cấu nội bộ của công ty.
Tùy thuộc vào tổ chức ngân hàng được chọn, có thể cần phải đáp ứng các yêu cầu khác hoặc cung cấp các tài liệu khác để hoàn tất việc đánh giá mở tài khoản ngân hàng. Ngoài ra, một số ngân hàng có thể yêu cầu một khoản tiền gửi ban đầu tối thiểu cho tài khoản, và khoản phí này có thể không được hoàn lại.
Dưới đây chúng tôi sẽ tập trung vào các bước để mở một tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore.
Cách mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore
Để đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore, điều cơ bản nhất là cần có một thực thể kinh doanh đã được thành lập và được công nhận trong phạm vi pháp lý của Singapore. Một trong những cách làm tiêu chuẩn nhất là thành lập một công ty offshore tại Singapore, tức là một công ty con.
Sau khi đã rõ những điểm trên, dưới đây là các bước cụ thể để đăng ký tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore:
- Tìm kiếm tổ chức ngân hàng phù hợp nhất với tình hình cá nhân và nhu cầu của công ty.
- Xem xét các yêu cầu của ngân hàng và chuẩn bị các tài liệu chứng minh.
- Hẹn lịch phỏng vấn với ngân hàng.
- Giám đốc và người ký tên tham gia buổi phỏng vấn với ngân hàng.
- Chờ ngân hàng thông báo kết quả phỏng vấn, hoặc liệu có cần bổ sung thông tin gì không.
- Trong trường hợp đơn đăng ký thành công, kích hoạt tài khoản ngân hàng.
Các ngân hàng khác nhau cung cấp các dịch vụ và ưu đãi khác nhau, chẳng hạn như tài khoản đa tiền tệ, dịch vụ khách hàng cá nhân hóa và các dịch vụ tài chính và ngân hàng khác. Ngoài ra, tốc độ chuẩn bị và nộp hồ sơ cũng sẽ ảnh hưởng đến thời gian mở tài khoản. Thông thường, kể từ khi nộp hồ sơ, quá trình này thường mất khoảng 1 đến 2 tháng.
Các tài liệu cần thiết để mở tài khoản ngân hàng offshore
Trước khi hẹn phỏng vấn, nhân viên ngân hàng thường sẽ xem xét trước các tài liệu chứng minh do người nộp đơn cung cấp, thường được gọi là bộ hồ sơ. Bộ hồ sơ này có thể bao gồm:
- Mẫu đơn mở tài khoản ngân hàng.
- Nghị quyết của Hội đồng quản trị về việc mở tài khoản ngân hàng (thường do thư ký công ty chuẩn bị).
- Mẫu ngân hàng cho người ký được ủy quyền.
- Bản sao công chứng Giấy chứng nhận đăng ký công ty.
- Bản sao công chứng hồ sơ kinh doanh của công ty.
- Bản sao công chứng Điều lệ công ty (MAA).
- Hộ chiếu và bằng chứng địa chỉ cư trú của các giám đốc, người ký tên ngân hàng và Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO). Nếu không thể cung cấp bản gốc, thư ký công ty có thể cung cấp bản sao công chứng.
- Các tài liệu liên quan của công ty trong nước (có thể cần cung cấp hóa đơn giao dịch và đơn đặt hàng cho ngân hàng).
Cần lưu ý rằng Giấy chứng nhận đăng ký công ty được cung cấp bởi Cơ quan Quản lý Kế toán và Doanh nghiệp (ACRA), vì đây là cơ quan có thẩm quyền cao nhất giám sát các vấn đề liên quan đến các thực thể đã đăng ký tại Singapore. Ngoài ra, ngân hàng có thể yêu cầu các tài liệu bổ sung tùy theo từng trường hợp cụ thể của mỗi công ty.
Kết luận
Mở một tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore không phải là một nhiệm vụ bất khả thi, nhưng điều này đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng, nếu không tình hình có thể trở nên phức tạp.
Trong trường hợp này, tốt nhất là liên hệ với một nhà cung cấp dịch vụ thư ký công ty để tìm kiếm sự hướng dẫn về quy trình đăng ký và chuẩn bị hồ sơ.
Quá trình có thể hơi phức tạp, nhưng việc sở hữu một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore sẽ giúp cho việc kinh doanh diễn ra suôn sẻ.
Để biết thêm thông tin hoặc được tư vấn, vui lòng liên hệ với chúng tôi:
WeChat: sgleokwek
Telegram: sgleokwek
WhatsApp: Nhắn tin cho chúng tôi
