Ngân hàng UOB Singapore: Mở tài khoản từ xa & Offshore (2025)

Singapore sở hữu chủ quyền độc lập, có nền chính trị – kinh tế xã hội ổn định, mức độ tự do cao, và ngành tài chính có độ minh bạch cao. Đồng thời, chính phủ rất ủng hộ ngành quản lý tài sản, thông tin tài khoản được bảo vệ rất tốt và có độ bảo mật tương đối cao.

Singapore là trung tâm giao dịch ngoại hối lớn thứ ba thế giới, không có bất kỳ quy định kiểm soát ngoại hối nào. Mức độ chấp nhận các loại tiền tệ toàn cầu cao, tỷ giá hối đoái rất tốt. Bạn có thể mở tài khoản đa tiền tệ, một tài khoản đáp ứng mọi nhu cầu về tiền tệ, thuận tiện cho việc sử dụng tự do các loại tiền tệ trên toàn cầu: có thể tự do chuyển tiền, rút tiền mặt, và chi tiêu ở bất kỳ quốc gia nào trên thế giới.

Ngoài ra, các tổ chức ngân hàng lớn trên thế giới đều có chi nhánh tại Singapore, tỷ lệ mở tài khoản thành công cao, yêu cầu hồ sơ đơn giản. Bạn có thể thực hiện xác minh qua video từ xa tại Việt Nam mà không cần phải đến Singapore, giúp tiết kiệm thời gian và công sức. Thời gian mở tài khoản tại Singapore tương đối ngắn, khoảng hai tuần là có thể hoàn tất. Hồ sơ cần cung cấp đơn giản, chỉ cần hộ chiếu và địa chỉ. Thẻ và mật khẩu sẽ được gửi đến địa chỉ cư trú của bạn, sau khi kích hoạt là có thể bắt đầu sử dụng.

Tài khoản Singapore hỗ trợ giao dịch chứng khoán Hồng Kông, chứng khoán Mỹ, đầu tư tài chính ở nước ngoài, chi tiêu, v.v. Về quản lý tài khoản, có chuyên viên tư vấn người Hoa trao đổi một-một qua WeChat, giao tiếp rất thuận tiện. Tài khoản có thể được dùng để mua bất động sản ở nước ngoài, bảo hiểm và quản lý tài chính, cũng như chuẩn bị tài chính cho con cái du học, di cư ra nước ngoài. Bạn cũng có thể thế chấp tiền gửi hoặc các khoản đầu tư để vay vốn, thực hiện tái cấp vốn, hưởng lãi suất cho vay cực thấp, tăng tính linh hoạt trong việc sử dụng vốn.

Trong bối cảnh xã hội hiện nay, việc sở hữu một tài khoản ở nước ngoài tại trung tâm tài chính châu Á Singapore là một lựa chọn tuyệt vời cho nhiều gia đình có giá trị tài sản ròng cao.

Giới thiệu về Ngân hàng UOB

Ngân hàng United Overseas Bank (UOB) được thành lập vào năm 1935, là một ngân hàng đa quốc gia có trụ sở chính tại Singapore, và có các ngân hàng con tại Singapore, Malaysia, Indonesia và Thái Lan.

UOB có 68 chi nhánh tại Singapore và hơn 500 văn phòng tại 19 quốc gia và vùng lãnh thổ ở Châu Á – Thái Bình Dương, Tây Âu và Bắc Mỹ.

Tính theo tổng tài sản, UOB hiện là ngân hàng lớn thứ ba ở Đông Nam Á.

UOB có nền tảng vững chắc trong khu vực, hiểu rõ văn hóa doanh nghiệp và triết lý kinh doanh của châu Á, và tận dụng lợi thế này để hỗ trợ khách hàng hết mình, giúp họ tạo ra nhiều cơ hội kinh doanh hơn trong giao tiếp với các đối tác châu Á.

Các giấy tờ cần thiết cho tài khoản nước ngoài tại Ngân hàng UOB Singapore

Giấy tờ cần thiết cho tài khoản offshore:

1. Hộ chiếu

2. Giấy tờ chứng minh địa chỉ (có thể là mặt trước và mặt sau của CMND/CCCD hoặc sao kê tài khoản ngân hàng/hóa đơn điện nước/hóa đơn điện thoại của bất kỳ tháng nào trong ba tháng gần nhất)

3. Đối với người không có giấy phép cư trú tại Singapore, cần cung cấp thêm giấy tờ chứng minh nguồn gốc tài sản
(Nếu bạn là người làm công ăn lương, cần có giấy xác nhận công tác từ đơn vị; nếu bạn sở hữu hơn 25% cổ phần công ty, bạn được coi là người tự kinh doanh và cần cung cấp giấy phép kinh doanh của công ty)

Thông tin cá nhân:

1. Họ và tên:

2. Họ của mẹ (dùng để xác minh sau này):

3. Số điện thoại di động (có thể liên lạc được):

4. Email:

5. Địa chỉ cư trú (phải khớp với giấy tờ chứng minh địa chỉ):

6. Mã bưu chính nơi cư trú:

7. Địa chỉ nhận thư (có thể khác với địa chỉ cư trú):

8. Mã bưu chính nhận thư:

9. Quốc gia chịu thuế:

10. Mã số thuế (số CMND/CCCD):

11. Tình trạng nghề nghiệp (nhân viên làm công/tự kinh doanh/nội trợ/người đã nghỉ hưu và người cao tuổi):

Thông tin công việc

Thông tin công việc hiện tại:

• Tên công ty:

• Lĩnh vực kinh doanh chính của công ty:

• Tỷ lệ sở hữu cổ phần (nếu không có thì không cần ghi):

• Nếu sở hữu trên 25% cổ phần, vui lòng cho biết doanh thu hàng năm của công ty (vui lòng ghi rõ đơn vị tiền tệ):

• Chức vụ:

• Thâm niên công tác:

• Mức lương hàng năm (vui lòng ghi rõ đơn vị tiền tệ):

Thông tin công việc trước đây:

• Tên công ty:

• Lĩnh vực kinh doanh chính của công ty:

• Tỷ lệ sở hữu cổ phần (nếu không có thì không cần ghi):

• Nếu sở hữu trên 25% cổ phần, vui lòng cho biết doanh thu hàng năm của công ty (vui lòng ghi rõ đơn vị tiền tệ):

• Chức vụ:

• Thâm niên công tác:

• Mức lương hàng năm (vui lòng ghi rõ đơn vị tiền tệ):

Thông tin mở tài khoản

Số tiền dự kiến chuyển vào ban đầu:

Tiền sẽ được chuyển từ quốc gia nào:

Quy trình mở tài khoản offshore tại Ngân hàng UOB Singapore

1. Điền thông tin: Điền các thông tin trên, giám đốc ngân hàng sẽ dựa vào thông tin cá nhân để điền vào biểu mẫu mở tài khoản UOB, biểu mẫu nâng cấp, và thư miễn trừ trách nhiệm rồi gửi cho bạn. Bạn cần in ba biểu mẫu này ra.

2. Chứng thực của luật sư: Luật sư do UOB chỉ định sẽ liên hệ để giúp bạn chứng thực. Dưới sự chứng kiến của luật sư, bạn ký vào ba biểu mẫu đã in sẵn, sau đó bạn giao ba biểu mẫu gốc đã ký (biểu mẫu mở tài khoản UOB, biểu mẫu nâng cấp, thư miễn trừ trách nhiệm) và hai bản sao giấy tờ (hộ chiếu, giấy tờ chứng minh địa chỉ) cho luật sư.

3. Video call với ngân hàng: Giám đốc ngân hàng sẽ liên hệ với bạn để hẹn một cuộc gọi video khoảng 5-10 phút (vui lòng tải trước phần mềm MS Teams, nên dùng máy tính), cuộc gọi này dùng để xác nhận lại thông tin bạn cung cấp là chính xác. Sau cuộc gọi video, bạn chỉ cần chờ mở tài khoản, thường sẽ hoàn tất trong vòng một tuần. Thẻ và mật khẩu sẽ được gửi đến địa chỉ nhận thư của bạn (có thể khác với địa chỉ cư trú). Sau khi tài khoản được mở, bạn có thể nạp tiền vào ngay mà không cần chờ nhận thẻ và mật khẩu.

Hy vọng các bước trên đã giúp mọi người hiểu rõ quy trình mở tài khoản từ xa tại Ngân hàng UOB Singapore. Nếu bạn có nhu cầu mở tài khoản ở nước ngoài tại Singapore, hoan nghênh bạn liên hệ với chúng tôi.

Các câu hỏi thường gặp

• Tài khoản ngân hàng offshore là gì?

Tài khoản ngân hàng offshore (offshore bank account) là tài khoản ngân hàng được mở ở một quốc gia khác ngoài quốc gia cư trú của bạn, còn được gọi là tài khoản ngân hàng ở nước ngoài. Nó có thể được sử dụng để thanh toán, nhận tiền, lưu trữ vốn, và cũng hỗ trợ việc thiết lập các tài khoản tiết kiệm và đầu tư bằng nhiều loại tiền tệ.

• Số tiền tối thiểu cần nạp vào tài khoản UOB Singapore là bao nhiêu?

Tài khoản VIP offshore (Privilege Account) của Ngân hàng UOB Singapore yêu cầu số dư tối thiểu là 350.000 đô la Singapore hoặc ngoại tệ tương đương.

Khoản tiền nạp đầu tiên phải được chuyển từ tài khoản cùng tên và có giá trị lớn hơn hoặc bằng 10.000 đô la Singapore hoặc 8.000 đô la Mỹ.

• Tôi có thể nạp 200.000 đô la Singapore và 110.000 đô la Mỹ không?

Có thể, miễn là tổng số tiền trong tài khoản trên 350.000 đô la Singapore là được. Bạn có thể gửi đô la Mỹ, đô la Úc, bảng Anh, euro, đô la Canada, đô la New Zealand, yên Nhật, đô la Hồng Kông và franc Thụy Sĩ.

• Có cung cấp thẻ ATM không?

Có.

• Tôi có thể rút tiền từ máy ATM ở nước ngoài không?

Bạn có thể rút tiền tại bất kỳ máy ATM nào có biểu tượng PLUS. Phí mỗi lần rút là 5 đô la Singapore.

• Thẻ ATM của UOB là Visa hay Mastercard?

Cả hai đều có, bạn có thể lựa chọn.

• Thẻ ATM là thẻ tín dụng hay thẻ ghi nợ?

Thẻ ghi nợ (Debit Card).

• Mở tài khoản mất bao lâu?

Kể từ khi giám đốc mở tài khoản nhận được hồ sơ, sẽ mất khoảng ba đến bốn tuần.

• Phí luật sư để mở tài khoản là bao nhiêu?

Phí luật sư khoảng 800-1000 Nhân dân tệ. UOB hợp tác với nhiều công ty luật, chi phí cuối cùng phụ thuộc vào công ty nào được sử dụng.

• Sau khi mở tài khoản, trong bao lâu cần phải nạp tiền?

Trong vòng hai tháng.

• Tiền cần được giữ trong tài khoản bao lâu trước khi có thể chuyển ra?

Phải giữ ít nhất ba tháng.

• Tôi có thể dùng tài khoản để đầu tư vào chứng khoán Mỹ, Hồng Kông, v.v. không?

Có thể.

• Lãi suất ngân hàng cho tiền gửi vào tài khoản VIP là bao nhiêu?

Lãi suất thông thường cho tài khoản này là 0.05%. Thỉnh thoảng sẽ có các chương trình khuyến mãi tiền gửi có kỳ hạn cho đô la Singapore và các ngoại tệ khác, giúp bạn hưởng lãi suất cao hơn.

• Tiền gửi có kỳ hạn có được rút giữa chừng không?

Có thể. Nhưng sẽ ảnh hưởng đến tiền gốc, không những không có lãi mà còn bị phạt.

• Sau khi chuyển tiền ra, tài khoản có bị hạ cấp không?

Sau khi giữ tiền trong ba tháng, nếu bạn chuyển đi một phần khiến số dư dưới 350.000, tài khoản sẽ không bị hạ cấp và vẫn được duy trì là tài khoản VIP.

• Ban đầu tôi nạp 350.000 đô la Singapore, sau vài tháng tôi chuyển đi một phần, bây giờ số dư chỉ còn 200.000, có bị trừ phí dịch vụ hàng tháng không?

Sẽ không bị trừ phí dịch vụ.

• Tôi có thể nạp trực tiếp Nhân dân tệ, sau đó đổi sang các loại tiền tệ khác qua ngân hàng không?

Ở đây không có tài khoản Nhân dân tệ, chỉ có tài khoản Nhân dân tệ offshore. Bạn không thể nạp trực tiếp Nhân dân tệ offshore. Bạn cần nạp các ngoại tệ khác, sau đó đổi sang Nhân dân tệ offshore để giữ trong tài khoản Nhân dân tệ offshore.

• Nếu ngân hàng phá sản thì sao?

Nếu ngân hàng phá sản, chương trình Bảo hiểm tiền gửi (DI) sẽ bảo vệ tiền gửi của bạn. Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi Singapore (SDIC) sẽ tự động xử lý bồi thường mà không cần bạn nộp đơn yêu cầu. Mỗi người gửi tiền được bảo hiểm tối đa 100.000 đô la Singapore cho các khoản tiền gửi bằng đô la Singapore.

• Chuyển tiền bằng đô la Singapore giữa các ngân hàng tại Singapore có mất phí không?

Không mất phí.

• Phí chuyển tiền điện tử (TT) là bao nhiêu?

Nhận tiền từ nước ngoài: 10 đô la Singapore hoặc số tiền tương đương, cộng với phí đại lý áp dụng (nếu có)

Chuyển tiền ra nước ngoài:
Tại chi nhánh hoặc qua điện thoại: 1/8% + phí điện báo + phí đại lý áp dụng
Trực tuyến: 1/16% + phí điện báo + phí đại lý áp dụng

Phí điện báo:
Chuyển đến/từ Malaysia: 20 đô la Singapore
Tất cả các quốc gia khác: 30 đô la Singapore

• Sau khi tôi nạp tiền, có phát sinh vấn đề gì do Tiêu chuẩn Báo cáo chung (CRS) không?

Điều này do cơ quan quản lý xử lý, chúng tôi không thể biết được.

• Sau khi mở tài khoản, có cần khai thuế cá nhân hàng năm tại Singapore không?

Không cần.

• Tài khoản offshore có bị kiểm soát rủi ro không?

Tài khoản ở bất kỳ quốc gia có uy tín nào cũng có cơ chế kiểm soát rủi ro. Các giấy tờ cần thiết trong quá trình mở tài khoản là một phần của việc quản lý rủi ro của ngân hàng.

• Có yêu cầu về độ tuổi để mở tài khoản không?

Phải từ 18 tuổi trở lên, không có giới hạn độ tuổi tối đa.

• Tại sao người nước ngoài chỉ có thể mở tài khoản VIP mà không thể mở tài khoản thông thường?

Vì tài khoản của người nước ngoài là tài khoản offshore, được mở từ xa. Hiện tại, ngân hàng chỉ hỗ trợ mở tài khoản VIP từ xa. Nếu người nước ngoài có giấy phép lao động hoặc visa sinh viên tại địa phương, họ có thể mở tài khoản thông thường tại đây.

• Hộ chiếu của tôi chỉ còn ba tháng hiệu lực, có thể đăng ký không?

Hộ chiếu phải còn hiệu lực ít nhất 6 tháng. Nếu ít hơn 6 tháng, cần cung cấp bằng chứng đã nộp đơn xin cấp hộ chiếu mới.

• Những quốc gia nào không thể mở tài khoản?

Một số quốc gia bị cấm vận, ví dụ như Syria. Và một số quốc gia nhỏ khác.

Để biết thêm thông tin hoặc được tư vấn, vui lòng liên hệ với chúng tôi:

WeChat: sgleokwek
Telegram: sgleokwek
WhatsApp: Nhắn tin cho chúng tôi