Ngân hàng OCBC Singapore: Mở tài khoản từ xa, Tài khoản nước ngoài & Offshore (2025)

Singapore có chủ quyền độc lập. Tình hình chính trị, kinh tế xã hội ổn định, mức độ tự do cao, ngành tài chính có độ minh bạch cao. Đồng thời, chính phủ rất ủng hộ ngành quản lý tài sản, thông tin tài khoản được bảo vệ rất tốt, mức độ bảo mật tương đối cao.

Singapore là trung tâm giao dịch ngoại hối lớn thứ ba toàn cầu, không có bất kỳ quy định kiểm soát ngoại hối nào. Tiền tệ toàn cầu được chấp nhận rộng rãi, tỷ giá hối đoái rất tốt. Có thể mở tài khoản đa tiền tệ, một tài khoản đáp ứng mọi nhu cầu về tiền tệ, thuận tiện cho việc sử dụng tự do các loại tiền tệ trên toàn cầu: có thể tự do chuyển tiền, rút tiền mặt, tiêu dùng đến bất kỳ quốc gia nào trên thế giới.

Ngoài ra, các tổ chức ngân hàng lớn trên thế giới đều có chi nhánh tại Singapore, tỷ lệ mở tài khoản thành công cao, yêu cầu hồ sơ đơn giản, có thể xác thực mở tài khoản từ xa qua video tại Việt Nam mà không cần phải đến Singapore, tiết kiệm thời gian và công sức. Thời gian mở tài khoản tại Singapore tương đối ngắn, khoảng hai tuần là có tài khoản. Các giấy tờ cần cung cấp rất đơn giản, chỉ cần hộ chiếu và địa chỉ. Thẻ và mật khẩu sẽ được gửi đến địa chỉ cư trú tại Việt Nam, sau khi kích hoạt là có thể bắt đầu sử dụng.

Tài khoản Singapore hỗ trợ giao dịch chứng khoán Hồng Kông, chứng khoán Mỹ, đầu tư tài chính ở nước ngoài, tiêu dùng, v.v. Về quản lý tài khoản, có cố vấn người Hoa trao đổi trực tiếp qua WeChat, giao tiếp rất thuận tiện. Tài khoản có thể được dùng để mua bất động sản ở nước ngoài, bảo hiểm và quản lý tài chính, cũng như chuẩn bị vốn cho con cái đi du học, di cư ra nước ngoài. Ngoài ra, bạn có thể thế chấp tiền gửi hoặc các sản phẩm tài chính để tái cấp vốn, hưởng lãi suất cho vay cực thấp, tăng tính linh hoạt trong việc sử dụng vốn.

Trong bối cảnh xã hội hiện nay, việc sở hữu một tài khoản ở nước ngoài tại trung tâm tài chính châu Á Singapore là một lựa chọn tuyệt vời cho nhiều gia đình có tài sản lớn.

Giới thiệu về Ngân hàng OCBC

Ngân hàng OCBC (Oversea-Chinese Banking Corporation) là ngân hàng địa phương lâu đời nhất tại Singapore, được thành lập vào năm 1932 thông qua việc sáp nhập ba ngân hàng lớn của người Hoa tại địa phương, trong đó ngân hàng lâu đời nhất có thể truy ngược lại đến năm 1912.

Trong suốt quá trình phát triển, với sức mạnh tài chính vững chắc và sự phát triển ổn định, OCBC đã trở thành tập đoàn dịch vụ tài chính lớn thứ hai Đông Nam Á về quy mô tài sản và là một trong những ngân hàng hàng đầu được kính trọng nhất trên toàn cầu, được Moody’s xếp hạng tín dụng Aa1.

Trong những năm qua, OCBC đã nhận được nhiều giải thưởng danh giá, ngoài việc liên tục được tạp chí Bloomberg Markets bình chọn là ngân hàng mạnh nhất ASEAN, OCBC còn lọt vào top 5 ngân hàng mạnh nhất thế giới, một thành tích đáng nể.

Các thị trường chính của OCBC là Singapore, Malaysia, Indonesia và Trung Quốc Đại lục. Ngân hàng có hơn 470 chi nhánh và văn phòng đại diện tại 19 quốc gia và khu vực. Trong đó bao gồm hơn 230 chi nhánh và văn phòng của công ty con OCBC NISP tại Indonesia, và Ngân hàng OCBC Wing Hang.

Dịch vụ ngân hàng tư nhân của OCBC được cung cấp bởi công ty con sở hữu hoàn toàn là Bank of Singapore, hoạt động trên một nền tảng sản phẩm kiến trúc mở độc đáo để tìm kiếm những sản phẩm tốt nhất nhằm đáp ứng mục tiêu của khách hàng.

Các giấy tờ cần thiết cho tài khoản nước ngoài tại Ngân hàng OCBC Singapore

Các giấy tờ cần thiết cho tài khoản offshore:

1. Hộ chiếu

2. Giấy tờ chứng minh địa chỉ (có thể là mặt trước và mặt sau của Căn cước công dân hoặc sao kê ngân hàng/hóa đơn điện nước/hóa đơn điện thoại của bất kỳ tháng nào trong ba tháng gần nhất)

3. Vui lòng chọn các loại ngoại tệ cần thiết:

Đô la Singapore SGD (mặc định có) / Đô la Mỹ USD / Đô la Úc AUD / Bảng Anh GBP / Euro EUR / Đô la Canada CAD / Đô la New Zealand NZD / Yên Nhật JPY / Đô la Hồng Kông HKD / Franc Thụy Sĩ CHF

Thông tin cá nhân:

Họ và tên:

Tình trạng hôn nhân:

Họ của mẹ (dùng để xác minh sau này):

Số điện thoại di động (có thể liên lạc được):

Email:

Địa chỉ nhà ở (phải khớp với giấy tờ chứng minh địa chỉ):

Mã bưu chính nhà ở:

Địa chỉ nhận thư (có thể khác với địa chỉ nhà ở):

Mã bưu chính nhận thư:

Quốc gia nộp thuế:

Mã số thuế (số Căn cước công dân):

Tình trạng nghề nghiệp (Nhân viên / Tự kinh doanh / Nội trợ / Người đã nghỉ hưu và người cao tuổi):

Thông tin công việc

Tên công ty:

Lĩnh vực kinh doanh chính của công ty:

Có nắm giữ cổ phần không:

Tỷ lệ cổ phần:

Chức vụ:

Số năm công tác:

Mức lương hàng năm:

Thông tin mở tài khoản

Số tiền dự kiến chuyển vào ban đầu:

Tiền sẽ được chuyển từ quốc gia nào:

Quy trình mở tài khoản offshore tại Ngân hàng OCBC Singapore

1. Điền thông tin: Điền các thông tin trên, giám đốc ngân hàng sẽ dựa vào thông tin cá nhân của bạn để điền vào biểu mẫu mở tài khoản OCBC, biểu mẫu nâng cấp, và thư miễn trừ trách nhiệm rồi gửi cho bạn. Bạn cần in ba biểu mẫu này ra.

2. Trao đổi với ngân hàng: Giám đốc ngân hàng sẽ hẹn một cuộc gọi với bạn. Cuộc gọi này dùng để xác nhận lại thông tin bạn cung cấp là chính xác. Sau cuộc gọi, bạn chỉ cần chờ tài khoản được mở, thường là trong vòng một tuần, thẻ và mật khẩu sẽ được gửi đến địa chỉ nhận thư của bạn (có thể khác với địa chỉ nhà ở). Sau khi tài khoản được mở, bạn có thể nạp tiền vào ngay mà không cần chờ nhận thẻ và mật khẩu.

Hy vọng các bước trên đã giúp mọi người hiểu rõ quy trình mở tài khoản từ xa tại Ngân hàng OCBC Singapore. Nếu bạn có nhu cầu mở tài khoản ở nước ngoài tại Singapore, chào mừng bạn liên hệ với chúng tôi.

Các câu hỏi thường gặp

• Tài khoản ngân hàng offshore là gì?

Tài khoản ngân hàng offshore (offshore bank account) là tài khoản ngân hàng được mở tại một quốc gia khác ngoài quốc gia bạn đang cư trú, còn được gọi là tài khoản ngân hàng nước ngoài. Tài khoản này có thể được sử dụng để thanh toán, nhận tiền, lưu trữ vốn, cũng như hỗ trợ việc thiết lập các tài khoản tiết kiệm và đầu tư bằng nhiều loại tiền tệ.

• Số tiền tối thiểu cần nạp vào tài khoản Ngân hàng OCBC Singapore là bao nhiêu?

Tài khoản Premier của Ngân hàng OCBC Singapore yêu cầu số dư tối thiểu là 350.000 đô la Singapore hoặc ngoại tệ tương đương.

• Tôi có thể nạp 250.000 đô la Singapore và 80.000 đô la Mỹ không?

Có thể, miễn là tổng số tiền trong tài khoản trên 350.000 đô la Singapore. Bạn có thể gửi đô la Mỹ, đô la Úc, bảng Anh, Euro, đô la Canada, đô la New Zealand, Yên Nhật, đô la Hồng Kông và Franc Thụy Sĩ.

• Có cung cấp thẻ ghi nợ không?

Có.

• Tôi có thể rút tiền từ máy ATM ở nước ngoài không?

Bạn có thể rút tiền tại bất kỳ máy ATM nào có logo CIRRUS. Phí mỗi lần rút là từ 10 đến 15 đô la Mỹ.

• Mở tài khoản mất bao lâu?

Kể từ khi giám đốc ngân hàng nhận được hồ sơ, sẽ mất khoảng hai tuần.

• Sau khi mở tài khoản, tôi cần nạp tiền trong vòng bao lâu?

Trong vòng hai tháng.

• Tiền cần được giữ trong tài khoản bao lâu trước khi có thể chuyển ra?

Phải giữ ít nhất ba tháng.

• Lãi suất tiền gửi của tài khoản Premier là bao nhiêu?

Lãi suất thông thường của tài khoản này là 0.05%. Thỉnh thoảng sẽ có các chương trình khuyến mãi tiền gửi có kỳ hạn cho đô la Singapore và các ngoại tệ khác, giúp bạn hưởng lãi suất cao hơn.

• Tiền gửi có kỳ hạn có được rút trước hạn không?

Có thể. Nhưng sẽ ảnh hưởng đến tiền gốc, không những không có lãi mà còn bị phạt.

• Sau khi chuyển tiền ra, tài khoản có bị hạ cấp không?

Sau khi giữ tiền trong ba tháng, nếu bạn chuyển đi một phần khiến số dư dưới 350.000, tài khoản sẽ không bị hạ cấp và vẫn được duy trì là tài khoản Premier.

• Ban đầu tôi nạp 350.000 đô la Singapore, sau vài tháng tôi chuyển đi một phần, bây giờ số dư chỉ còn 100.000, có bị trừ phí dịch vụ hàng tháng không?

Sẽ không bị trừ phí dịch vụ.

• Tôi có thể nạp trực tiếp Nhân dân tệ, sau đó đổi sang các loại tiền tệ khác thông qua ngân hàng không?

Ở đây không có tài khoản Nhân dân tệ, chỉ có tài khoản Nhân dân tệ offshore, không thể nạp trực tiếp Nhân dân tệ offshore. Bạn cần nạp các ngoại tệ khác trước, sau đó đổi sang Nhân dân tệ offshore để gửi vào tài khoản Nhân dân tệ offshore.

• Nếu ngân hàng phá sản thì sao?

Nếu ngân hàng phá sản, chương trình Bảo hiểm tiền gửi (DI) sẽ bảo vệ tiền gửi của bạn. Công ty Bảo hiểm tiền gửi Singapore (SDIC) sẽ tự động xử lý việc bồi thường mà không cần bạn phải nộp đơn yêu cầu. Mỗi người gửi tiền được bảo hiểm tối đa 100.000 đô la Singapore cho các khoản tiền gửi bằng đô la Singapore.

• Chuyển tiền bằng đô la Singapore giữa các ngân hàng tại Singapore có mất phí không?

Không mất phí.

• Sau khi tôi nạp tiền, liệu có phát sinh vấn đề gì do Tiêu chuẩn Báo cáo chung (CRS) không?

Điều này do các cơ quan quản lý xử lý, chúng tôi không thể biết được.

• Sau khi mở tài khoản, tôi có cần phải khai báo thuế cá nhân hàng năm tại Singapore không?

Không cần.

• Tài khoản offshore có bị kiểm soát rủi ro không?

Tài khoản tại bất kỳ quốc gia có uy tín nào cũng có cơ chế kiểm soát rủi ro, các giấy tờ cần thiết trong quá trình mở tài khoản là một phần của việc quản lý rủi ro của ngân hàng.

• Có yêu cầu về độ tuổi để mở tài khoản không?

Phải từ 18 tuổi trở lên, không có giới hạn tuổi tối đa.

• Tại sao người nước ngoài chỉ có thể mở tài khoản Premier mà không thể mở tài khoản thông thường?

Vì tài khoản của người nước ngoài là tài khoản offshore, được mở từ xa. Hiện tại, ngân hàng chỉ hỗ trợ mở tài khoản Premier từ xa. Nếu người nước ngoài có giấy phép lao động hoặc visa sinh viên tại địa phương, họ có thể mở tài khoản thông thường tại đây.

• Hộ chiếu của tôi chỉ còn ba tháng hiệu lực, có thể đăng ký không?

Hộ chiếu phải còn hiệu lực ít nhất 6 tháng. Nếu ít hơn 6 tháng, bạn cần cung cấp bằng chứng đã nộp đơn xin hộ chiếu mới.

• Những quốc gia nào không thể mở tài khoản?

Một số quốc gia bị cấm vận, ví dụ như Syria. Và một số quốc gia nhỏ khác.

Để biết thêm thông tin hoặc được tư vấn, vui lòng liên hệ với chúng tôi:

WeChat: sgleokwek
Telegram: sgleokwek
WhatsApp: Nhắn tin cho chúng tôi